L’ETF dont l’appellation complète en anglais est « Exchange Traded Fund » est un fonds indiciel. Son but est de suivre de façon fidèle, l’évolution d’un indice boursier à la hauteur comme à la baisse. Il est encore appelé tracker. Ce sont des fonds d’investissement souvent gérés par des sociétés de gestion et agréés. Il en existe plusieurs types dont les ETF indice de marché, ceux sur l’indice de stratégie, etc. Ils présentent chacun leur particularité. Ces moyens d’investissement intéressent de plus en plus d’investisseurs du monde entier de par leurs instruments financiers aux multiples atouts. Quels sont donc les avantages d’investir dans les trackers ? Découvrez-les dans cet article.
Plan de l'article
- Une simplicité d’utilisation
- Un coût attractif
- Une diversification sur le marché étranger
- Une offre importante et surtout croissante
- Un outil de stratégie d’investissement
- Un potentiel de performance supérieur à celui des fonds traditionnels
- Une transparence et une liquidité accrues par rapport aux autres produits d’investissement
Une simplicité d’utilisation
Contrairement aux autres fonds, les ETF ont la particularité d’être côté de façon continue. Ce qui représente un avantage majeur, car vous avez la possibilité de les acheter ou vendre à tout moment. Cependant, il convient d’adapter la durée de placement pour que le tracker ait le temps de délivrer tout son potentiel de performance par rapport au risque. À cet effet, des experts vous accompagnent de la meilleure des façons pour investir sur les ETF France.
A lire aussi : Les 5 critères à prendre en compte pour l’achat d’un parasol de restaurant
Un coût attractif
Les ETF présentent des frais de gestion plutôt faibles. Ils sont d’environ 0,33 % par an. Ils ne présentent pas de droit d’entrée et jouissent de coût de transaction de plus en plus faible depuis l’avènement des courtiers en ligne.
Une diversification sur le marché étranger
Avec les ETF, vous avez la possibilité d’investir sur le marché étranger. La plupart sont éligibles aux PEA et à l’assurance-vie. À cet effet, ils permettent de se positionner sur les indices étrangers tout en bénéficiant des avantages fiscaux liés à ces enveloppes. Et ce, en contournant les restrictions liées au choix des titres.
A lire également : Sélectionnez le bon dispositif de protection pour vos employés isolés
Une offre importante et surtout croissante
Avec la révolution du marché boursier ces dernières années, les ETF sont de plus en plus nombreux. Elles disposent d’offres suffisamment larges, permettant à chaque investisseur d’y trouver son compte. Cette flambée permet d’investir sur des indices boursiers porteurs.
Un outil de stratégie d’investissement
N’importe quel investisseur peut développer des stratégies d’investissement performantes. Celles-ci lui permettront de miser sur des dividendes, la volatilité, l’effet de levier ou encore la baisse des marchés. Lorsque vous prenez l’ETF Leveraged par exemple, il peut apporter un surplus de performances par rapport à un indice à partir de l’utilisation d’un effet de levier. Les trackers bears quant à eux, vous permettent de miser sur la baisse des cours et donnent les mêmes avantages que des produits dérivés plus complexes.
Il faut cependant noter que les ETF sont soumis à des risques et notamment à un risque de perte en capital à l’instar de tous les autres types investissement. L’investisseur verra donc son capital s’accroître ou se décroitre au gré des fluctuations du cours de celui dans lequel il a investi.
Ce sont là autant de raisons qui peuvent vous pousser à investir sur les ETF. Le marché boursier étant en plein essor, cela constituerait une véritable opportunité qu’il ne faut pas négliger.
Un potentiel de performance supérieur à celui des fonds traditionnels
Un autre avantage notable des ETF est leur potentiel de performance supérieure à celui des fonds traditionnels. En effet, le suivi d’un indice spécifique permet aux gestionnaires d’ETF de maintenir les coûts bas et donc de proposer une meilleure rentabilité que les fonds communs. Les frais liés à l’achat et à la vente sont aussi plus faibles pour l’investisseur.
Les ETF ont la particularité de reproduire fidèlement la composition des indices boursiers qu’ils suivent en temps réel, contrairement aux fonds communs qui sélectionnent différents actifs pour constituer leurs portefeuilles. Cette différence fait en sorte que les rendements sont généralement meilleurs chez les ETF.
Certains investisseurs préfèrent diversifier leur portefeuille grâce aux ETF plutôt qu’en achetant directement des actions individuelles ou encore via un compte épargne ordinaire dont le taux est souvent très bas. À travers cette solution, ils peuvent ainsi bénéficier d’une exposition à différents marchés avec un risque moindre et plus facilement contrôlable en cas de fluctuations du marché.
N’oubliez pas de rappeler que chaque investisseur doit faire preuve de prudence dans ses choix d’investissement afin d’éviter toute perte financière peu souhaitée.
Une transparence et une liquidité accrues par rapport aux autres produits d’investissement
Les ETF présentent aussi une transparence et une liquidité accrues par rapport aux autres produits d’investissement. Contrairement aux fonds communs, les investisseurs peuvent acheter ou vendre des parts d’un ETF en temps réel sur le marché boursier, tout comme ils pourraient le faire avec des actions individuelles. Les transactions sont exécutées rapidement et à un coût moindre que celui lié à l’achat ou à la vente de titres individuels. Étant donné que les volumes d’échanges sur les marchés financiers sont très importants pour ces instruments, leur liquidité est garantie même lors de périodes de fortes fluctuations du marché.
La transparence des ETF est aussi supérieure à celle des fonds traditionnels car chaque jour, leurs portefeuilles sont publiés sur Internet avec la liste complète des actifs sous-jacents qu’ils détiennent ainsi que leurs proportions respectives dans le portefeuille global. Les investisseurs ont donc accès à une information claire et précise qui leur permet de mieux comprendre comment leur argent est géré.
Il faut souligner que les frais associés aux ETF restent faibles comparativement à ceux pratiqués par certains fonds communs ; certains n’en facturent pas du tout ! Cette économie peut être considérable pour les petits investissements effectués régulièrement au fil du temps.
Si vous recherchez un produit financier simple, peu coûteux avec un potentiel élevé en termes de diversification (et donc de réduction) du risque, alors pensez sérieusement aux ETF !